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辨真伪·识风险 做理性私募投资者丨“买基金送iphone?”这些私募宣传“套路”...

金融知识宣传

2019.09.11

摘要为积极配合证监会开展私募基金专项教育活动,广发证券投教基地特推出“金融知识普及月——辨真伪•识风险 做理性私募投资者”系列专题,旨在普及私募基金知识,帮助广大投资者增强识别和防范“伪私募”的能力。

所有的投资都是有风险的,揭示风险是私募机构的义务。推介业务时过度包装、过度宣传,且不敢或刻意回避讲风险、讲隐患的私募机构投资者要警惕。

今天,犇犇就带大家一起来了解一下私募基金销售中存在的三种常见宣传“套路”。

01. 以“登记备案”不当增信

宣传“套路”:“我们有登记有备案,是经过证监会审批的正规持牌金融机构。”

犇犇提醒:“登记备案不是行政审批,基金业协会对于私募投资基金管理人所提供的登记备案信息不进行实质性事前审查。私募机构宣称是持牌金融机构属于误导投资者。”

一方面,私募机构不是行政批准设立的,仅是在成立后向基金业协会登记备案相关信息,管理人宣传私募机构是证监会或基金业协会批准的正规持牌金融机构,属于误导投资者,莫轻信。

另一方面,登记备案是对申请文件的形式审查,只对申请文件的完整性和规范性做出要求。基金业协会对私募机构并不做实质审核,也不设许可门槛,基金管理人利用投资者的认识偏差,宣传中将登记备案等同于监管部门的信用背书行为,利用备案信息自我增信是违法行为。

02. 以“托管人托管”不当增信

私募基金不强制要求托管,即使有设立托管人,托管人的职责也与管理人职责不同,基金托管也不等于基金资产进入了“保险箱”,投资者不应迷信“托管”,谨防管理人以“XX银行/券商托管”为宣传噱头,不当增信。

03.其他违规宣传“套路”

宣传“套路”:“这个产品1年保守估计也有30%的收益,去年买的客户都赚了!而且近期我们有活动,月底前买入的都送手机,欲购从速!”

犇犇提醒:“你看中的是别人的收益,别人惦记的却是你的本金。如私募基金承诺高收益,投资者一定要警惕!”

警惕以下这些违规宣传“套路”:

宣传承诺保本保收益或者高收益、定期付息。

虚构或夸大投资项目、以虚假宣传造势、利用亲情诱骗等手段,骗取投资者的资金。

宣传基金产品设置多重增信,尤其是投资标的大股东个人增信、关联机构增信。

利用传销式销售方式,构建庞大的销售队伍、众多分支机构和销售网点,高额销售奖励,介绍身边人买基金,即可得高额佣金,或者针对老年人群体,买基金送诸如iPhone、电视机等礼品。

免责声明:本文仅为投资者教育目的而发布,不构成投资建议,投资者不应以本文取代其独立判断或仅依据本文作出决策。广发证券投教基地力求本文所涉信息准确可靠,但不对其准确性、完整性和及时性作出任何保证,对因依据本文内容进行投资而引发或可能引发的损失,广发证券投教基地不承担任何法律责任。若有任何业务疑问,敬请联系广发证券(020)95575或当地营业部。

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2019 09 10

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