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广发证券产品及服务风险等级(R1-R5)评定说明

投资者适当管理宣传月

2017.08.08

 

(本评级为广发证券内部评级,仅供参考)

 

    广发证券产品及服务按风险等级划分为五级,风险由低到高依次为:R1(低风险)、R2(中低风险)、R3(中风险)、R4(中高风险)和R5(高风险)。具体划分方法、标准说明如下:

 

    (一)划分方法:广发证券依据《证券期货投资者适当性管理办法》《证券经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》等相关规定,经过对产品及服务的条款和特征、交易要素和交易结构、投资方向和投资范围等的核查尽调,从产品设计结构和复杂度、期限、流动性、损失可能性、收益波动性、杠杆情况、其他因素等多个维度对产品及服务进行打分,根据得分结果划分为上述五级风险等级。对于不存在风险分散化效应的投资组合,原则上其风险等级不得低于投资组合中风险等级最高的产品。对于存在风险分散化效应的投资组合,结合风险分散化效应评定其整体风险等级。公司将根据法律法规、监管规定以及信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等方面的变化及时调整产品或服务的风险等级。

 

   (二)各风险等级标准说明:

    1、R1(低风险):产品结构简单,无杠杆,容易理解,期限较短或无固定期限,流动性高,本金损失可能性极低,收益基本无波动性;

    2、R2(中低风险):产品结构较简单,无杠杆,容易理解,期限较短或无固定期限,流动性相对较高,本金损失可能性较低,收益波动性较小;

    3、R3(中风险):产品结构较复杂,流动性一般,本金损失可能性较低;或产品结构较简单,但风险因素可能对本金产生较大影响,收益波动性较大。

    4、R4(中高风险):产品结构较复杂,可能涉及两个及以上业务类型的组合或跨境、跨市场因素,流动性一般,风险因素可能对本金产生较大影响,收益波动性较大;或产品结构较简单,但收益波动性较大,流动性较差,风险因素可能对本金造成重大损失。

    5、R5(高风险):产品结构复杂且难以被理解,难以对产品进行估值,期限长,流动性较差,可能对本金造成重大损失,可使用高杠杆运作。

 

产品得分与风险等级对应关系表

备注:

本说明所称“产品”,是指广发证券开展的向投资者提供相关服务的标准化业务品种或投资标的;本说明所称“服务”,是指广发证券为投资者提供上述“产品”的资讯信息、非投行咨询类投资建议、销售服务、交易权限开通及管理等。其中服务的风险等级评定由其对应的产品风险等级来确定。对涉及公司面向投资者销售的公司发行或引入的特定化金融产品(包括但不限于收益凭证、公募基金、私募基金以及混合类产品)的风险等级评估参照其风险等级评估方法,本评估说明不涉及上述业务。

 

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